José de Jesús Rangel Gutiérrez, es un reconocido especialista en temas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, cumplimiento regulatorio, auditoría normativa, prevención de riesgos operativos, patrimoniales y de continuidad del negocio, prevención y contención de fraudes internos y externos, con una destacada trayectoria profesional de 17 años dentro del sistema financiero, particularmente en instituciones de crédito, banca múltiple, banca privada, SOFOMES, SOFIPOS, uniones de crédito, arrendadoras, financieras, actividades vulnerables, FINTECH, startups de crowdfounding, epayment, fondos de pagos electrónicos, modelos novedosos, neobancos, empresas con modalidad de “As a Service”, retail, e-commerce, entre otras instituciones financieras y empresariales.

Cuenta con certificación oficial vigente en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores obtenida desde el año 2016, y ratificada mediante las renovaciones correspondientes.

Asimismo, posee certificaciones internacionales otorgadas por ACAMS y FIBA, organismos de reconocimiento internacional especializados en prevención de delitos financieros, riesgos, cumplimiento regulatorio, inteligencia financiera, y combate al financiamiento al terrorismo.

Es fundador y CEO de la firma especializada “Forensic Traces & Risk Advisors”, enfocada en consultoría y auditoría estratégica en materia de PLD/FT, prevención de riesgos, identificación y contención de fraudes financieros y operativos, ciberseguridad, continuidad de negocio y reportería regulatoria ante autoridades, supervisores y reguladores como la CNBV, CONDUSEF, BANXICO, SAT, SHCP, UIF, RENAPO, REPUVE y RUG, enfocada a entidades financieras, entre ellas a sofomes, financieras, arrendadoras y actividades vulnerables.

A lo largo de su trayectoria ha ocupado varias posiciones de alta dirección y responsabilidad dentro del sector financiero regulado y no regulado, desempeñándose como director de prevención de recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, officer compliance, director de auditoría, riesgos y prevención de fraudes.

Ha colaborado con importantes instituciones y corporativos financieros, entre ellos Grupo Salinas y Banco Azteca participando en la implementación de modelos con enfoque basado en riesgos, con marcos y metodologías COSO, SARLAFT, ISO 31,000, Basilea, estándar australiano de riesgos, así como en auditorías regulatorias, matrices de riesgo, monitoreo transaccional, sistemas automatizados de alertamiento, controles sobre listas restrictivas nacionales e internacionales, prevención de fraudes, riesgos patrimoniales, operativos y de continuidad de negocio, así mismo en el fortalecimiento de estructuras de gobernanza corporativa y comités especializados.

En el ámbito académico cuenta con una Maestría en Gestión de Riesgos con Especialidad en Compliance, Prevención de Fraudes y Blanqueo de Capitales por la EALDE Business School así como una Maestría en Finanzas Empresariales por la Universidad de Guadalajara, institución donde también obtuvo la Licenciatura en Administración de Empresas, graduándose con honores por el mérito de “promedio y excelencia académica”.

Complementó su formación profesional con un Diplomado Especializado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, enfocado en auditoría, gestión integral de riesgos, Ley Fintech, activos virtuales, blockchain, inteligencia artificial, ciberseguridad, analítica de datos y tecnologías financieras emergentes por la Universidad Anáhuac Mexico Sur.

Ha participado de forma continua en congresos internacionales especializados en la prevención de lavado de activos, delitos financieros, FINTECH, REGTECH y cumplimiento regulatorio, emitidos por organismos y certificadoras internacionales como ACAMS y FIBA con sede en México, Panamá, Colombia y República Dominicana, fortaleciendo su visión estratégica de forma internacional sobre tendencias regulatorias, riesgos emergentes, innovación financiera y mejores prácticas globales en materia del compliance.

En el ámbito gremial y asociaciones mantiene una participación activa y permanente dentro de organismos nacionales e internacionales especializados en cumplimiento, auditoría y prevención de delitos financieros. Es miembro fundador de la Asociación Nacional de Auditores y Oficiales de Cumplimiento Certificados en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo; Así mismo es miembro activo de las siguientes asociaciones y organismos especializados en PLD/FT y compliance (ASONOC, ANIFE, ASPLDE, FINASOC, ACAMS, FIBA, ASOFICH, Fintech México y la World Compliance Association); además de participar como asociado en la Comisión para la Prevención de Lavado de Dinero, Contra el Financiamiento del Terrorismo y Prácticas Anticorrupción del Colegio de Contadores Públicos de Guadalajara Jalisco.

Ha implementado temas tecnológicos emergentes de inteligencia artificial, machine learning, herramientas predictivas de solvencia de pago y morosidad, onboarding digital, ciberseguridad, smart contracts, big data, sandbox, blockchain, biométricos de datos, firmas digitales, pagares electrónicos, bóvedas digitales, digitalización con cadena de conservación de acuerdo a la NOM-151, endosos de garantías electrónicas con cold wallets, sellos digitales en tiempo real con geolocalización, factores de autenticación y token digital, entre otros modelos novedosos.

Su perfil profesional se distingue por una sólida combinación de visión estratégica, liderazgo institucional, capacidad analítica, experiencia técnica especializada y compromiso con la cultura del compliance, integridad corporativa y fortalecimiento regulatorio del sistema financiero.

Por su trayectoria, liderazgo gremial, preparación académica y experiencia especializada en prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, riesgos y cumplimiento regulatorio, es considerado un perfil altamente sólido para presidir el Comité de Cumplimiento de AMSOFAC, contribuyendo al fortalecimiento institucional de nuestro gremio, a la consolidación de mejores prácticas de cumplimiento y tendencias tecnológicas emergentes.